В Казахстане запустили Гарантийные фонды для кредитования МСБ и крупных инвестиционных проектов

В рамках исполнения поручения Главы государства и принятия Правительством Казахстана решительных мер для ускорения темпов экономического роста, при Национальном управляющем холдинге «Байтерек» на базе Фонда развития предпринимательства «Даму» запустились Гарантийные фонды для кредитования МСБ и крупных проектов бизнеса.

Гарантийный фонд для МСБ создается совместно с Правительством, банками второго уровня и иными инвесторами. Он обеспечит доступ к кредитам до 7 млрд тенге в случаях, когда у предпринимателя недостаточно залога. Этот инструмент позволит снизить зависимость объема поддерживаемых проектов от размера средств, выделяемых из республиканского и местных бюджетов.

Основные условия предоставления гарантий для МСБ:

• предоставление гарантии по кредитам в сумме до 7 млрд тенге;
• максимальный размер гарантии - до 85% от суммы финансирования включительно, но не более 3,5 млрд тенге;
• срок предоставляемой гарантии - не более срока финансирования.

На данном этапе подписаны соглашения об участии в Гарантийном фонде с такими банками второго уровня, как Банк ЦентрКредит, Halyk Bank и Freedom Bank, с последующим расширением количества участников.

Первым предпринимателем, воспользовавшимся гарантией Фонда «Даму» стал клиент Банка ЦентрКредит - Олег Панкеев из Жамбылской области, который производит макаронные изделия ASATU.

«Благодаря новой гарантии фонда мы смогли получить финансирование для строительства нового производственного цеха на выгодных условиях. Это стало важной поддержкой для нашего бизнеса, а процесс получения средств стал гораздо проще и быстрее. Кроме того, проект открывает новые возможности для создания рабочих мест и способствует развитию экономики в регионе», - отметил предприниматель Олег Панкеев.

Гарантийный фонд для крупных проектов создаёт условия для расширения кредитования крупного бизнеса за счёт вовлечения ликвидности БВУ и иных инвесторов в реальный сектор экономики. Капитал Гарантийного фонда для крупных инвестиционных проектов будет cформирован за счет капитализации от Холдинга «Байтерек» и других юридических лиц.

Инструмент позволит решить проблему нехватки залога, увеличить объёмы кредитования и привлечь частные инвестиции в стратегические отрасли, такие как промышленность, АПК и инфраструктура – включая энергетику, связь, транспорт, туризм, здравоохранение и образование.

Основные условия предоставления гарантий в рамках Гарантийного фонда для крупного бизнеса:

• предоставление гарантии для проектов стоимостью от 7 млрд тенге;
• инициатор проекта должен обеспечить собственное участие в размере не менее 20% от общей стоимости;
• оставшиеся 80% от суммы финансирования будут предоставлены в виде кредита от банков второго уровня, международных финансовых организаций и/или дочерних организаций Холдинга, включая Банк Развития Казахстана (БРК), Аграрную кредитную корпорацию (АКК) и Фонд развития промышленности (ФРП);
• максимальный размер гарантии - до 30% от стоимости проекта;
• срок предоставляемой гарантии - до 15 лет.

Стоит отметить, что Гарантийные фонды на базе ФРП «Даму» созданы в соответствии с международной практикой гарантирования кредитов субъектам бизнеса. Успешными примерами аналогичных систем являются Корейский фонд кредитных гарантий (KODIT), Турецкий Фонд кредитных гарантий (KGF), Японская федерация кредитно-гарантийных корпораций (JFG) и др.

Стоимость гарантии составляет 1,5% для МСБ и 2% - для крупных проектов. Гарантия будет предоставляться на принципах безотзывности и безусловности, что делает инструмент привлекательным для финансовых организаций.

Запуск гарантийного фонда позволит к 2027 году увеличить портфель гарантий до 1 трлн тенге и поддерживать ежегодно более 50 тыс. проектов, что в пять раз больше показателя 2024 года.

Также в рамках совершенствования инструментов государственной поддержки осуществляется переход от субсидирования процентных ставок к более устойчивому механизму гарантирования. При этом программа субсидирования сохраняется для кредитов до 200 млн тенге, чтобы продолжить поддержку микро- и малого бизнеса.

Для получения гарантии предпринимателю необходимо обратиться непосредственно к кредиторам, также можно получить консультацию в региональных филиалах Фонда или Call-центре по номеру: 1408.

АО «Фонд развития предпринимательства «Даму»  - национальный институт развития, 100% акций которого принадлежат АО «Национальный Управляющий холдинг «Байтерек». Миссия Фонда «Даму» – содействие качественному развитию МСБ, а также микрофинансовых организаций Казахстана в роли интегратора и оператора предоставления финансовых, консалтинговых услуг.